【招聘】财务策划师是干什么的?我适合当一名财务策划师嘛?

香港求职 2020-06-29 14:38:09


很多人都听说过财务策划师这个职位,但是却很少人知道和了解财务策划师是干什么的,有时候外出聚会,还会被人当面DISS,财务策划师?不就是个卖保险的嘛…


小女内心真是瞬间一万只草泥马奔过:老娘不嫁豪门不败家,自己挣钱自己花;保险一不卖不需要保险之人;二不卖不想买保险之人;三不卖不懂保险之人,卖个保险怎么了?怎么了?


Anyway,吐槽归吐槽,孔子云,人不知而不愠,不亦君子乎?很多时候话到嘴边,想想对方也许根本就没多少财务可以策划,也就算了。言归正传,财务策划师除了保险销售,还有什么职责?


首先,财务策划师应该成为客户的“财策导师”,教导客户理财的重要性,深入认识各种财富管理工具,时刻照顾和监察客户的财务状况。股票,债券,基金,银行理财产品等概念都只能算是基本,2018年的海内外房地产市场走向如何?比特币是否值得持有?和朋友合伙开公司创业应该注意哪些方面,如何规避风险?这些都是财务策划师应该关注,了解和解答的问题。


(股票,债券,基金,房地产,互联网,创业,企业,等各种投资渠道都需了解)


其次,财物策划师应该成为客户的“财策医生”为客户提供专业的理财意见,协助他们找出财务问题,解决财政困难和避免投资失误。举个很简单的例子,前不久e租宝的事件,典型的“庞氏骗局”,但是仍然有很多人上当,受骗金额从几千元到几百万元不等,如果他们身边有个财务规划师,定期给他们普及基本的金融理论和知识,就能有效地降低风险。


(e租宝 - “财富神话”的破灭,非法集资涉款667亿,至今无法追回)


最后,财物策划师还要成为客户的“财策保姆”,陪伴客户度过人生的每个阶段,全面照顾他们的理财需要,强化客户的财政基础,令资产健康成长。工作辛苦,就要配置医疗保障和资产“隔离带”;孩子需要出国留学,就要提早准备教育金;退休想维持生活质量不下降,一个完整的养老计划业也是必须的。


(每个人生阶段对财务的需求都不一样,需要财务规划师仔细规划)


总而言之,当一名财务策划师,特别是一名值得客户信赖的财务策划师一点也不简单,要求你不仅需要有一定同理心,会换位思考,还需要有丰富的知识作储备。我们团队的定位是Premier Financial Professionals,一直以扎实的专业功底为基础,堪称保险业的一股清流,吸引了许多优秀的应届毕业生,也吸引了许多专业人士,如投行,医生,律师,工程师等加入这个行业,他们可以结合自己以前的专业,给客户提供更全面地意见和服务,如果您对这个职位感兴趣的话,欢迎添加微信1220897065或是投简历给anlan@aia.com.hk,要求有香港居民身份证和大学本科学历。