OK保险网专访|一名 IT精英到MDRT百万保险精英的3年转型之路

富脑袋资讯 2020-07-30 13:49:32

前言

她,一个拥有18年经验的IT上市企业管理人士,到成功打响自我理财品牌的百万精英。她,入行仅3年,广揽金融行业各大奖项和勋章。她,被很多人称为“偶像”。



SChFP国家高级理财规划师

CPBA国际注册私人银行顾问

IWMA国际财富管理师协会会员

CWML中国财富传承管理师

美国MDRT百万圆桌会议TOT顶尖会员

华人寿险国际龙奖IDA白金会员

美国LIMRA协会国际产能金奖

鼎翊论坛“中国保险名家奖”

深圳百名寿险精英奖

中国太平总公司五星品质奖

中国太平百万精英奖,“百万C”正式会员

随手记“十佳理财规划师”


人人称赞她取得的惊人成绩,更佩服她转行之初果敢敏锐的眼光。

从宇宙超级无敌金蝶美少女到宇宙超级无敌金融美少女的跨越,一字之差的背后有哪些不为人知的故事?

她做了哪些颠覆行业营销模式的举动?又是如何成为行业焦点的呢?

本期,OK保险网邀请到这位非凡的大咖做一次深度专访。她就是中国太平深圳分公司高级经理——吴赛美。

因为相信 所以选择

OK保险网:您之前一直从事的是互联网IT行业,什么契机下接触到保险?又是什么原因让你决定转型到这个行业?

吴赛美:第一次听到保险,我其实并没什么兴趣。身边有许多保险业资深人士(黄董,唐总,高铭)时常会和我聊起保险。他们都是值得信任的朋友,接触得久了发现这个行业跟我之前想象的不太一样。

决定转型是考虑到我未来不太想做企业管理,更想走创业的路线。而我又很幸运在对的时间遇到对的人,也愿意相信这是一个机会,敢于朝这个方向去尝试、去突破自己。


OK保险网:保险新人一般都会从电话推荐,陌生拜访,了解产品入手;而您当时迈出的第一步是学习和考证,为什么会选择这种方式入行?

吴赛美:用保险来挣钱并不是我的主旨,至始至终我是真正把它当成一个很崇高的职业。我怀着一种敬意去报班学习,想与行业内前辈多多交流。

在我的认知中“保险”其实是一个知识密集型行业,需要不断的自我提升。学习是没有捷径的,所以认真考完这个高级理财规划师后,又继续学习法律,经济,资产配置,甚至是心理学等方面的知识。

首先我觉得“专业”是一个底线,再去思考接下来要怎么做。

开创O2O模式 建立自己的品牌

OK保险网:保险代理人大多采取面销来推广产品,您是通过何种形式开展自己的保险事业的呢?

吴赛美:反观传统的展业形式,我更希望经营出一种高效的、可信任的模式来传播产品的价值,真正做到与广大客户建立起黏性。

1、最初是尝试走O2O,在Online 理财社区等平台,交流传播所学的理财知识。

2、在线下也受邀参加了众多企业和公益组织策划的活动,提供真正干货类的内容,用专业的知识帮助客户解决财务问题。

3、因为“理财”它是一个完整的体系,不是一节课就能讲完的。浅表片面的认识只会令人对行业一知半解,我们不希望如此,于是选择自己开始办讲座。

每个周末开一堂课、3年下来开了100多场讲座,汇集了12000多名粉丝。

也是通过这两三年的摸索实践,渐渐形成符合自己的经营之路,与用户取得更多的互动;让真正需要的人可以有途径找到信任的人。


OK保险网:“把自己变成一道菜”您常用这样一个比喻来定义自己,有何寓意?

吴赛美:2015年,大V@萧秋水老师建议我开通“在行”,让专业和知识变得有“价”。

它与美食点评网的模式有些相似:同样是先下订单,双方先预约好我要为他解决什么问题。我把这相应的知识服务变成一道菜,好不好吃值不值用户可以打分作评价;觉得好可以把我推荐给别人。

互联网的最大好处:就是大家都对正确的事情大力宣传,同时会增加答主“背书”的砝码。
  
“专业”不应该是一种口号,而是他人的认可和反馈。为什么现在很多人“在行”找我们效率会很高,因为我们的信任背书已经有了。

专业+团队+态度=核心竞争力

OK保险网:全国现有700多万保险代理人,竞争可谓激烈!入行3年就已取得如此丰硕的成果,您觉得自己的核心竞争力体现在哪里?

吴赛美:为什么很多人买保险犹豫?我认为是“前端”没做好。大部分人其实对生活中哪些风险需要分散,家庭财产该如何规划并不太清楚。

这种情况首先我会为客户画一个时间轴,让他真切感受到年岁的危机感。再组一个曲线的规划,关注他未来5-10年的收入情况、职业状态,包括家族文化的构建。

行业内很少有人像我们这么做的:由“时间轴、现金流”两条主线帮客户分析,从源头引导他们规避风险自主理财的意向。

因为主动规划人生和被动购买产品的意义和影响是完全不一样的。

OK保险网:“建立自己的团队”也是一种智慧,在这方面您有什么心得可以分享一下吗?


吴赛美:大家是一个团体,方法和工具可以共享;但职业经历和所擅长领域不一样,细分市场也会不同。“金融行业必须要有自己的想法,学会自主发声。所以互联网时代,个人品牌要建起来,再选择与自己同类的人才能更高效地交流。”这也是我的对他们的建议。

现在团队里吸纳了许多优秀的大学生,我也不担心后浪推前浪,毫无保留地与他们分享我的经验,更鼓励大家积极分享,一起成长。

目前我也在创建海归团队,拓展学员的领域越宽,未来可服务的范围就越广。

行业的远方=卓越的平台+优秀的代理人

OK保险网:对于中国保险行业发展的前景,您是如何看待的呢?

吴赛美:这个行业早期有很多人怀疑,所以更需要我们不遗余力地把它做好。只要是对身边的人有帮助,通过持续广泛的传播;相信总有一天,大家对保险的认知会发生改变。
  
国家政府这么大力的宣传保险,是因为它国家经济的稳定器;是社会安定的根基;是家庭安全感的体现,是一个成人达己的行业;我看好保险的未来!

互联网大环境下,保险要做到“针对用户的产品需求快速地匹配服务”,以后一定会是优秀的代理人+优秀的平台同步发展!产品通过线上拓展是为了加快传达需求,未来见面交流只会变得更加精准和高效。

OK保险网:如今时代发展迅猛,未来机器人都有可能替代企业用工。您觉得在“去员工化”的趋势下,保险代理人存在的价值还有多大?

吴赛美:或许短暂3-5年里,行业的产品/机器/设备这些硬件会面临频繁的更新迭代,但最终能不能转化成有效合作,还是跟你自身的服务意识有关系。因为只有人能够切实分析用户的形态,给出最佳的建议。所以人的价值是无可替代的!

以后人们的保险观念增强,对代理人的要求只会越来越高;这对高素质人才是一个机会。这个行业任重道远,所以需要更多的人来发光发亮!

编后语

一个人对行业对事物怀抱的初心与旁人不同,得到的结果也会不同。

710万营销大军在保险业的长河中百舸争流,赛美用她的专注和创新,为自己找到一种独有的方式前行,这无疑是她鹤立市场的先决条件。

最后,引用赛美分享的一句话:保险行业对一个人的考验很大,这个耐心你要有!坚持做正确的事情,一直做,然后等待时间的回报。”


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