2023-05-10 14:56:27
保单宝
优势
1、提奖高，大幅提升收入
2、目标客户名单已导入系统，回访方便
3、多一个回访老客户的话题、增强客户黏性
4、传递风险意识，增加新保单
优势
高手开口话术
回访老客户
✎打给老客户
王总您好！我是平安的小欧，告诉您个喜讯，最近银行政策收紧，贷款额度紧张，我们平安旗下的陆金所对寿险客户推出一种无抵押的贷款，利率优惠，手续简单只针对寿险老客户！我的客户有300多个，名额只有30个。您最高可申请的额度是25万，您有资金需要吗？
高手短信模板
老客户/新客户
✎发给老客户
1、尊敬的平安寿险客户张平安您好！作为平安优质客户，平安陆金所为您提供额度100000的主动授信服务。满足时下高端客户的资金需求，申请材料手续都很简便。如您需要贷款，可联系您的服务专员***。
✎发给新客户
2、尊贵的平安客户X先生/女士您好！中国平安针对寿险VIP客户推出“保单宝”融资贷款专项产品，手续简便，无抵押，更快捷！只要银行卡、身份证最快一天放款！如您有投资周转、应急资金需求，请与您的业务员联系，手机号139*******【中国平安】
情景演绎
学起来啦
✎推荐话术
业务员：张先生，您好啊！我是平安的小陈，您还记得我么？
客户：哦，小陈啊，你今天怎么有空给我打电话啊？
业务员：是这样的，您前几年不是在我这买过保险嘛，最近啊我们公司出了新政策，像您这样的优质寿险客户可以凭借保单向平安普惠申请无抵押贷款，贷款额度达到保单的20-30倍哦。
客户：陆金所是什么啊？
业务员：陆金所是我们平安旗下的一家P2P网贷公司，它目前在行业中已经是全球前三，中国第一了，实力非常强的。今年不是刚跟春晚合作发过3亿红包嘛。
客户：恩，实力看起来还挺强啊，但最近小额贷款还挺难贷的，而且利息还特别高。
业务员：那这个可以放心，这个不需要任何抵押和证明材料，手续也非常简单，只要去一次门店就够了，如果审核通过的话最快1天就可以放款了。另外这个利息也不高，10万贷三年每个月最低只要还930元。
客户：小陈啊，听起来不错啊，我最近刚好有点资金需求，还正愁去哪贷呢，你跟我说说这个怎么操作吧。
业务员：很简单的，只要您告诉我想贷多少，贷几年，我这边在平安金管家帮你预约一下，然后您带上身份证和保单去普惠门店填写申请表就行了，大约半小时就能完成。
客户：20万，贷3年吧，这样每月利息多少啊？
业务员：额度和利息会根据你的保单和个人综合资质评估得出，最快一天内就出审核结果的了。
客户：好的，小陈谢谢啊！
业务员：不客气啊。
✎促成话术
业务员：张先生，您好啊！
客户：小陈啊，忘记和你说了，上星期申请的那个贷款昨天就已经放款了，这个还真要谢谢你。
业务员：张先生，您太客气了，我们本来就是为客户提供全方位的金融服务的，您贷到款解决了资金需求我也替你高兴啊。
客户：哈哈，是的啊，这次还的确是，最近做生意手头上流动资金有点紧，这个20万很及时啊。
业务员：但是，张先生啊，做生意啊贷款啊这类的总是有点风险的，这方面还是需要提前规避的。（开始推荐保险*******）